金融創新助推裝備製造業優化升級

目前，裝備製造業發展中還麵臨不少困難和問題，特別是在提升自主創新能力、加快產業轉型升級和節能降耗等方麵，需要加大金融支持力度，並著力加快金融創新。

　第一，創新信貸投入機製，支持裝備製造業轉型升級。一是創新裝備製造業信貸服務模式。針對裝備製造業具有產業鏈長、金額大、生產製造周期長的特征，改進授信、審批、評估等信貸服務程序，為裝備製造企業量身設計信貸產品和服務方式，滿足不同類型、不同階段企業的發展需要。二是創新抵（質）押擔保融資方式。針對裝備製造企業“兩項資金”占用較多，積極創新開辦專利權質押、應收賬款質押、倉單質押、原材料和半成品質押等貸款模式。創新開辦票據置換、票據理財、商票保貼、票據包買等業務，通過多種票據融資方式，彌補企業流動資金缺口。利用集中擔保增信，整合裝備製造業同類型、同規模的配套中小企業，打包發放集合貸款，為科技型、成長型中小企業提供高效率、低成本的信貸支持。三是創新裝備製造業信貸服務產品。積極運用集中授信、循環授信等方式支持高端裝備製造業的大額中長期融資需求。創新開辦裝備產品按揭貸款，支持購買國產裝備製造產品。創新開辦戰略性新興產業專項貸款或現代裝備製造業專項貸款，扶持擁有自主創新能力的龍頭企業加快發展。四是創新裝備製造業並購重組金融服務。對符合條件的裝備製造企業的並購重組項目給予重點資金支持，綜合運用並購貸款、銀團貸款、股權質押等多種信貸產品，合理確定貸款期限，對並購重組的裝備製造企業積極給予綜合授信，支持裝備製造業“合並弱小、強強聯合”。五是創新產業集群綜合化金融服務。依托大型裝備製造企業集團較高的資質和信用等級，創新開辦產業鏈、供應鏈融資模式，通過產業鏈中核心企業擔保、關聯授信、訂單質押等方式，為裝備製造業上下遊中小企業提供融資服務。

　第二，創新多元化融資渠道，降低裝備製造企業融資成本。一是鼓勵有條件的裝備製造企業通過主板、創業板、中小企業板乃至境外上市融資。二是支持裝備製造企業通過發行企業債、公司債、可轉換公司債等來募集產業整合需要的資金。三是創新企業發債協調機製，嚐試與銀行間市場交易商協會建立合作框架，支持裝備製造企業在銀行間市場發行短期、超短期融資券、中期票據、中小企業集合票據，支持符合條件的上市企業在銀行間市場發行信托計劃，實現定向募集資金。四是大力發展融資租賃業務，即企業將設備出售給租賃公司，以得到生產所需資金並采用分期付租金的方式贖回，以繼續使用設備進行生產。融資租賃業務利用公司現有生產設備進行融資，有利於盤活公司現有資產，增加長期借款，緩解流動資金壓力。五是探索研究以裝備製造企業收益現金流為支撐的資產證券化融資模式，以較低的財務成本獲取融資支持。六是通過設立或引進風險投資基金和產業投資基金，探索風投基金、股權、債權和信貸融資的新型組合方式，將信貸支持、風險投資和企業孵化成長有機結合，支持成長型和創新型裝備製造企業發展。

　第三，創新涉外金融服務，支持裝備製造企業“走出去”。要大力創新涉外信貸品種、金融服務、外匯管理及涉外融資渠道，支持裝備製造企業通過新建和並購等方式開展海外投資、融資、駐外製造和技術裝備出口，推動裝備製造企業“走出去”發展戰略實施。創新推動境外投資貸款、高新技術產品出口買方信貸、對外承包工程貸款、出口基地建設貸款等信貸產品，探索以境內資產、股權等作抵押，由境內銀行出具保函，為裝備製造企業在境外取得貸款提供擔保的“內保外貸”融資模式。打造新型涉外金融服務，在國際結算、遠期結售匯、貿易融資、代客外匯買賣等傳統服務基礎上，為企業海外並購及境外公司運營提供項目融資、並購顧問、全球現金管理、外匯期權與掉期等匯率避險工具和風險谘詢類金融服務。利用出口信用保險為符合條件的海外投資項目、承包工程項目、援外項目出具投標保函、履約保函、預付款保函、質量維修保函等，鼓勵裝備製造企業大膽參與國際競爭。大力發展跨境直接投資人民幣業務、人民幣保函和境外項目人民幣貸款業務,切實降低裝備製造企業對外投資中的匯兌成本以及“貨幣錯配”風險。鼓勵符合條件的裝備製造企業通過跨境人民幣貿易融資和境外人民幣市場發債融資。

　第四，創新投融資服務體係，提高裝備製造業資源配置效率。一是創新財政資金引導模式。充分發揮財政資金的引導和杠杆作用，嚐試設立相關基金，吸引社會資本扶持現代裝備製造企業加大科技研發和自主創新力度，推動裝備製造業形成產業集群效應。二是創投融資信用增進體係。積極發揮信用擔保、信用評級和信用調查等信用中介作用，為裝備製造企業抵（質）押品的登記、評估、轉讓、交易提供標準規範的服務。加強裝備製造業信用融資基礎建設，為社會資金和信貸資金加快投入提供保障。三是加快推進利率市場化步伐。通過創新利率定價機製，發揮信貸篩選功能和差別化利率調節作用，培育高端裝備製造企業，淘汰低端落後過剩產能，促進裝備製造業產業布局優化調整。此外，還應在加快推進科技金融創新合作試點、創新裝備製造業風險分擔機製以及加大信貸政策導向評估力度等方麵多做工作。